¿Enfrenta Cargos por Fraude Relacionados con el COVID-19? Un Abogado Experto en Préstamos PPP y Fraude Bancario Puede Ayudarle

Varias personas y empresas están siendo acusadas por las autoridades federales de los Estados Unidos de fraude bancario y de fraude en préstamos del Programa de Protección de Pago (PPP). Introducido en marzo de 2020 en respuesta a la incertidumbre financiera provocada por la pandemia del coronavirus (COVID-19), el PPP ofreció cientos de millones de dólares en fondos federales a empresas con dificultades financieras. Los préstamos otorgados bajo el PPP tienen una tasa de interés del 1% con la opción de condonación si se cumplen ciertas condiciones. 

Estos préstamos de bajo interés y posiblemente gratuitos, proporcionados bajo el PPP han despertado el interés no solo de negocios en dificultades, sino también de las grandes corporaciones y de estafadores, lo que genera una creciente preocupación por un fraude generalizado. Como resultado, varias agencias federales se han centrado en identificar y perseguir cualquier posible fraude en préstamos PPP. 

Nuestros Abogados Expertos en Fraudes a la SBA Pueden Ayudarle 

Actualmente, el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ), el IRS (Servicio de Rentas Internas), la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y la Oficina del Inspector General de la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. (SBA-OIG) están investigando activamente a las empresas por posibles  fraudes en préstamos PPP. Estas investigaciones traerán como resultado una serie de cargos federales. Propietarios, ejecutivos de negocios entre otros enfrentan multas exorbitantes y la posibilidad de años de prisión después de ser acusados ​​por fraude de préstamos PPP, fraude bancario y / o fraude SBA. 

Los cargos por fraude de préstamos federales no deben tomarse a la ligera. 

Si usted o su empresa están bajo investigación por posible fraude de un préstamo de PPP, considere solicitar los servicios de un abogado experto en casos por fraudes bancarios en Conoscienti & Ledbetter. Nuestros abogados expertos en casos por fraude a la SBA tienen una amplia experiencia ayudando a dueños de negocios que presentan cargos federales por fraude y actualmente estamos trabajando con clientes que enfrentan una variedad de problemas legales relacionados con la pandemia. 

Poco después de que finalizó el plazo inicial para las solicitudes de préstamos PPP, funcionarios del FBI en Washington, DC declararon abiertamente que ya habían abierto cientos de investigaciones de fraude PPP y que ya se están llevando a cabo docenas de enjuiciamientos. Con cientos de miles de millones de fondos federales distribuidos a través del programa de APP entre millones de empresas, es probable que esta sea un área activa de investigación durante bastante tiempo. Si bien esto puede ser un motivo importante de preocupación para muchos propietarios de negocios, existen numerosas opciones de defensa disponibles con la ayuda de un abogado experto en casos por fraude de PPP.

El primer recurso legal posible para cargos por fraude es lo que se conoce como defensa de “buena fe”. Las condenas por fraude requieren evidencia de que el acusado tenía la intención de cometer fraude. Por lo tanto, si recibió un préstamo PPP mayor del que calificaba debido a un error genuino, lo más probable es que no se le considere como culpable de fraude. 

Otra defensa particularmente aplicable a los cargos por fraude es la “materialidad”. En cualquier caso de presunto fraude, la fiscalía debe poder probar que el supuesto fraude fue “material”, lo que significa que la conducta engañosa afectaría la toma de decisiones de cualquier persona razonable. Por lo tanto, si aumenta su nómina en unos pocos cientos de dólares, es poco probable que sea relevante para la elegibilidad general de un préstamo PPP, ya que unos pocos cientos de dólares es una porción extremadamente pequeña de un préstamo PPP. 

Hay muchos más recursos legales posibles para casos de préstamos PPP y de fraude bancario, pero las opciones disponibles para usted dependen de los hechos y circunstancias específicos de su situación. Si está bajo investigación o ha sido acusado de delitos de cuello blanco relacionados con la pandemia, un abogado experto en negocios en Atlanta tiene la capacidad para reconocer y aplicar estos posibles recursos legales.